Калькулятор зарплаты онлайн

Бесплатный онлайн-калькулятор для расчёта зарплаты net и gross (на руки и до вычета налогов). Учитывает НДФЛ 13%, страховые взносы, районные коэффициенты. Узнайте реальную стоимость сотрудника для работодателя или чистый доход на руки. Мгновенный результат с подробной детализацией.

Что такое gross и net зарплата?

Gross (брутто)

Gross — это заработная плата до вычета налогов, указанная в трудовом договоре. Это сумма, которую работодатель начисляет сотруднику. Из gross удерживается НДФЛ и другие обязательные платежи. В России в вакансиях обычно указывают именно gross.

Net (нетто)

Net — это заработная плата "на руки", которую сотрудник получает после удержания всех налогов. Net всегда меньше gross на сумму НДФЛ (13% для резидентов РФ). Именно net — это реальный доход, которым вы можете распоряжаться.

Формулы расчёта зарплаты

Из gross в net:

Net = Gross - НДФЛ
Net = Gross - (Gross × 13%)
Net = Gross × 0.87

Из net в gross:

Gross = Net / 0.87

С учётом районного коэффициента:

Net = (Gross + Gross × РК) × 0.87

Где РК — районный коэффициент (15%, 20%, 30% в зависимости от региона).

Страховые взносы работодателя:

Взносы = Gross × 30.2%

Страховые взносы платит работодатель сверх зарплаты. Они не вычитаются из зарплаты сотрудника, а начисляются сверху. Общая ставка — 30.2% (пенсионное, медицинское и социальное страхование).

Структура страховых взносов

Пониженные ставки страховых взносов

Некоторые категории работодателей имеют право на пониженные ставки:

• Малый и средний бизнес (МСП): 15% (с суммы свыше МРОТ)
• IT-компании: 7.6%
• Резиденты Сколково: 14%
• Некоммерческие организации: 20%
• Участники СЭЗ (Свободная экономическая зона): 6%

Районные коэффициенты

Районные коэффициенты применяются в регионах с особыми климатическими условиями. Они начисляются сверху на оклад и увеличивают как gross, так и net зарплату.

Примеры расчёта зарплаты

Пример 1: Из gross в net (базовый)

Условия:

• Gross: 100 000 ₽
• Районный коэффициент: отсутствует

Расчёт:

1. НДФЛ = 100 000 × 13% = 13 000 ₽
2. Net = 100 000 - 13 000 = 87 000 ₽
3. Страховые взносы = 100 000 × 30.2% = 30 200 ₽
4. Общая нагрузка на работодателя = 100 000 + 30 200 = 130 200 ₽

Ответ: На руки 87 000 ₽, работодатель тратит 130 200 ₽

Пример 2: Из net в gross

Условия:

• Желаемая зарплата на руки: 70 000 ₽

Расчёт:

1. Gross = 70 000 / 0.87 = 80 460 ₽
2. НДФЛ = 80 460 × 13% = 10 460 ₽
3. Проверка: 80 460 - 10 460 = 70 000 ₽ ✓

Ответ: Для получения 70 000 ₽ на руки нужно договориться о gross 80 460 ₽

Пример 3: С районным коэффициентом

Условия:

• Gross: 80 000 ₽
• Районный коэффициент: 20% (Дальний Восток)

Расчёт:

1. Районная надбавка = 80 000 × 20% = 16 000 ₽
2. Облагаемый доход = 80 000 + 16 000 = 96 000 ₽
3. НДФЛ = 96 000 × 13% = 12 480 ₽
4. Net = 96 000 - 12 480 = 83 520 ₽

Ответ: На руки 83 520 ₽ (вместо 69 600 ₽ без коэффициента)

Пример 4: Для IT-компании

Условия:

• Gross: 150 000 ₽
• Ставка взносов: 7.6% (IT-компания)

Расчёт:

1. НДФЛ = 150 000 × 13% = 19 500 ₽
2. Net = 150 000 - 19 500 = 130 500 ₽
3. Страховые взносы = 150 000 × 7.6% = 11 400 ₽
4. Общая нагрузка на работодателя = 150 000 + 11 400 = 161 400 ₽

Ответ: На руки 130 500 ₽, работодатель тратит 161 400 ₽

Дополнительные удержания из зарплаты

Помимо НДФЛ, из зарплаты могут удерживаться:

• Алименты: по исполнительному листу (25% на одного ребёнка, 33% на двоих, 50% на троих и более)
• Материальная ответственность: возмещение ущерба работодателю (не более 20% за раз)
• Профсоюзные взносы: по заявлению работника (обычно 1%)
• Корпоративное страхование: ДМС, накопительное пенсионное

Где используется расчёт зарплаты?

• Переговоры о зарплате: понимание реальной стоимости предложения
• Бюджетирование: планирование расходов на персонал
• Сравнение вакансий: корректное сравнение gross/net предложений
• Фриланс: расчёт эквивалента зарплаты при работе на себя
• Релокация: учёт районных коэффициентов при переезде
• Бухгалтерия: проверка правильности начислений

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Почему зарплата на руки меньше, чем указано в договоре?

В трудовом договоре указывается gross — зарплата до вычета налогов. Работодатель обязан удержать НДФЛ 13% и перечислить его в бюджет. Поэтому фактически на руки вы получаете net = gross - 13%. Например, при gross 100 000 ₽ вы получите 87 000 ₽.

Что такое страховые взносы и кто их платит?

Страховые взносы — это обязательные платежи в социальные фонды (пенсионный, медицинский, социального страхования). Их платит работодатель сверх зарплаты сотрудника. Стандартная ставка — 30.2% от gross. Эти взносы не вычитаются из вашей зарплаты, но увеличивают общую стоимость сотрудника для работодателя.

Как рассчитать зарплату с районным коэффициентом?

Районный коэффициент начисляется на оклад сверху. Например, при окладе 80 000 ₽ и коэффициенте 20%: надбавка = 80 000 × 20% = 16 000 ₽, итого 96 000 ₽. Затем из этой суммы удерживается НДФЛ 13%: 96 000 × 13% = 12 480 ₽, на руки 83 520 ₽.

Сколько на самом деле тратит работодатель на сотрудника?

Помимо gross-зарплаты, работодатель платит страховые взносы 30.2%. При gross 100 000 ₽: взносы = 30 200 ₽, общие расходы = 130 200 ₽. Если учесть рабочее место, налоги на фонд оплаты труда, отпускные и больничные, реальная стоимость сотрудника может быть в 1.5-2 раза выше net-зарплаты.

Как договориться о более высокой зарплате?

Всегда уточняйте, gross или net указана зарплата. Если вам нужно 80 000 ₽ на руки, просите gross 80 000 / 0.87 = 91 954 ₽. Учитывайте районный коэффициент, если он положен. Сравнивайте предложения по net, а не по gross, чтобы избежать манипуляций.

Какие налоги платит самозанятый вместо НДФЛ?

Самозанятые платят налог на профессиональный доход (НПД): 4% при работе с физлицами и 6% с юрлицами. Это значительно меньше 13% НДФЛ. Однако самозанятые не платят страховые взносы добровольно, поэтому у них не формируется пенсия и нет права на больничные (если не платят добровольные взносы).

Связанные калькуляторы

Вам также могут быть полезны:

• Калькулятор НДФЛ — расчёт налога с учётом вычетов
• Калькулятор НДС — расчёт налога на добавленную стоимость
• Калькулятор процентов — базовые расчёты процентов
• Калькулятор наценки и маржи — расчёт рентабельности бизнеса