Калькулятор НДФЛ онлайн

Бесплатный онлайн-калькулятор для расчёта НДФЛ (налога на доходы физических лиц). Узнайте, сколько налога 13% удержат из вашей зарплаты, рассчитайте налоговые вычеты на детей, лечение, обучение или покупку жилья. Мгновенный результат с учётом всех вычетов.

Инструкция и модель НДФЛ

Форма предназначена для обычной основной базы доходов налогового резидента РФ по правилам 2026 года. Введите доход месяца и доход до него с начала года. Налог за месяц равен разнице округлённых налогов нарастающим итогом. Доход месяца не нужно включать в поле прошлых доходов повторно.

Шкала основной базы: 13% до 2,4 млн ₽, 15% с части до 5 млн, 18% до 20 млн, 20% до 50 млн, 22% сверх. Повышенная ставка не применяется ко всему доходу сразу. В месячном детском вычете учитываются 1400 ₽ на первого, 2800 ₽ на второго и 6000 ₽ на каждого следующего; вычет прекращается с месяца превышения совокупного дохода 450 000 ₽.

Проверенные примеры

100 000 ₽ в первом месяце без вычетов: НДФЛ 13 000 ₽, после него 87 000 ₽. Доход до текущего месяца 2 350 000 ₽, текущий 100 000 ₽: 50 000 ₽ попадают в 13% и 50 000 ₽ в 15%; налог месяца 14 000 ₽, после него 86 000 ₽.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Что если доход с начала года не указан?

Он принимается нулевым с явной пометкой; позднее в году это может занизить ставку.

Любой ли доход облагается этой шкалой?

Нет. Здесь нет специальных баз дивидендов, процентов по вкладам, продажи имущества, нерезидентов и северных надбавок. Для зарплаты с районной частью используйте связанную форму.

Вычеты предоставляются автоматически?

Право и подтверждённые суммы устанавливаются отдельно. Имущественное/социальное поле принимает базу расходов, не сумму возврата; прежние вычеты учитываются в соответствующем поле.

Как учитывается переход через порог 2,4 млн ₽?

Повышенная ставка применяется к превышению, а не ко всему доходу. Если до месяца получено 2 350 000 ₽, а сейчас 100 000 ₽ без вычетов, первые 50 000 ₽ этого месяца облагаются по 13%, следующие 50 000 ₽ — по 15%. Налог месяца равен 6500 + 7500 = 14 000 ₽, после налога останется 86 000 ₽.

Как заполнять накопленные доходы и ранее учтённые вычеты?

Укажите суммы до текущего месяца: текущий доход форма добавит сама. В поле прошлых вычетов вводится сумма уже применённых вычетов из базы, а не возвращённый налог. Например, доход до месяца 300 000 ₽ и прошлые вычеты 10 000 ₽ дают прошлую базу 290 000 ₽. При режиме без вычета поле прошлых вычетов не используется; для такого случая эта упрощённая форма не воспроизводит историю вычетов.

Почему 10 000 ₽ вычета не означают 10 000 ₽ возврата?

Вычет уменьшает облагаемую базу. При доходе месяца 100 000 ₽, нулевых прошлых доходах и подтверждённом вычете 10 000 ₽ база станет 90 000 ₽, НДФЛ — 11 700 ₽ вместо 13 000 ₽. Уменьшение налога равно 1300 ₽. Само право на такой вычет калькулятор не подтверждает.

Показывает ли форма весь налог по всем работодателям и особые детские вычеты?

Нет, она считает один сценарий по введённым накопленным суммам. Число детей задаёт обычную последовательность вычетов, но поля для удвоения, инвалидности и всех индивидуальных оснований отсутствуют. Для окончательного расчёта нужно проверить документы, состав доходов и применимые условия; не заменяйте этим результатом сведения налогового агента.